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震荡市投基3主见,基金定投

来源:http://www.zkkk136.cn 作者:www.56.net 时间:2019-05-02 11:39

  今年以来,新开户的基金投资者呈现了几何级数的增长,其中散户占比达到了76%,另一个事实则是投资者的年轻化。

  在定投产品的选择上,该人士表示,由于基金定投的主旨在于长期理财,相比较波动幅度较大的基金,选择稳健型的基金产品更切合定投的理念。以鹏华基金为例,旗下多只基金在晨星风险评级中均被评为中低风险、中高收益。此外,鹏华基金于近期推出旗下多基金的定投服务,使平民型投资者以数百元的投资就能构建优质的基金组合。(吴玥)

  基金定投的主要目的是帮助投资者做好日常投资管理,合理实现自己以及家庭的财务目标;基金定投首先是一个风险过滤器,通过时间效应拉平股市风险;基金定投并不能一次性带来高收益,而是通过积少成多,通过复利效应实现资产的稳健增值。

  上述人士表示,虽然近日市场跌幅颇大,但从企业盈利、估值和流动性因素看,本轮牛市行情尚未结束。同时,国内外股市实证研究表明,股市存在一定“月份效应”,中国股市一般在年底和年初出现相对低点的概率比较大,因此投资者有理由在巨幅震荡之时保持镇定。由于价值型投资者通常会选择以较低成本入市,以保证投资的安全边际。因此,对于这部分投资者而言,某种程度上,震荡市反而为其提供了一个低成本投资和降低风险的机会。而基金公司作为专业理财机构,选股能力更强,投资者不妨首选一些抗风险能力突出的基金如中欧新趋势基金等进行投资。

  鹏华基金公司从2007年开始就陆续推出了旗下多只优质基金的定投业务,目前,鹏华所有开放式基金都开通了基金定投。以鹏华中国50基金为例,该基金是一只历史业绩优秀的平衡型基金,在第四届中国基金业“金牛奖”评选中,荣获“2006年度开放式股票型金牛基金”。该基金以价值投资为本,在充分控制风险的前提下分享中国经济成长和实现基金财产的长期稳定增值。在这一价值理念的引导下,该基金两年和三年的年化回报率分别达到了144.22%和83.59%,在同类基金中均排名前列。

  由于基金定投的主旨在于长期理财,所以选择稳健型的基金产品更切合定投的理念。而鹏华基金就扮演着这一角色,如鹏华中国50基金、普天收益基金、鹏华动力基金在晨星中国的风险评级中,都被评为中低风险,中高收益的基金产品。

  银河证券基金研究中心统计显示,2007年度债券型基金平均净值增长率为22.47%。而自去年四季度以来,伴随着股票型基金净值的大幅缩水,债券型基金在大盘急剧动荡时,表现出的抗跌特性更是受到稳健型投资者的关注。此次,随着沪深股市再度出现连续暴跌,债券型基金低风险低收益的价值进一步显现。

  时至年初,各大银行和基金公司纷纷推出各种理财业务,在投资者中也掀起一股“基金定投热”。鹏华中国50基金经理黄鑫认为,基金定投业务风险相对较低,若2008年市场走势向好,选择业绩比较好的基金进行定投,可能会获取相对较好的收益。

  对于这部分投资者,专家提示可以通过参与基金定投的方式解决理财难题,如鹏华基金管理公司就于近期推出旗下多基金的定投服务,数百元的投资就足以构建优质基金组合。

  汇添富基金相关人士表示,虽然牛市行情仍在,但影响今年市场的不稳定因素不断增加,市场出现明显波动的概率也越来越大,投资风险逐步加大已是不争的事实。在目前的市场环境中,资产配置的前提是有效规避股票市场风险。正在发行的汇添富增强收益债券基金,就可被作为投资者暂时规避股票市场大幅下挫的良好工具。

  □本报记者 易非 深圳报道

  鹏华基金理财专家表示,这部分投资者的共同特征是:处于财富积累阶段,月均可供支配的收入较少;理财意识较强但理财能力较弱。对于这部分平民型投资者,建议不妨选择基金定投的方式分散风险、积累财富。

  来自中国证券业协会的调查显示,今年以来,新开户基民以几何级数增长,其中呈现两大特征:散户化和平民化。

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  中欧相关人士表示,股市中长期牛市趋势未改,投资者在此时应避免恐慌,保持信心。目前的巨幅震荡对价值型投资者而言,反而提供了入市机会。

  鹏华中国50基金经理黄鑫认为,对于2008年的A股市场,总体上谨慎乐观,市场收益率会显著低于2007年,而波动会加大。预计2008年上市公司的盈利增速将维持在30%左右,显著低于2007年60%左右的增速,而其中税率下降的贡献不小。他认为一个GDP增速有10.5%的经济体,即使市场波动可能加剧,但牛市基础仍然存在,因此对2008年的市场可以谨慎乐观。从投资线索看,内需、产能受限、市场过度悲观的行业将是鹏华中国50基金关注的几个方面。

  上述人士表示,对于平民型投资者而言,在波动市中,在基金下跌时,通过每月持续买入固定金额该基金,能有效摊低整体投资的成本;在基金上涨时,由于前期持续买入并持有该基金,又能轻松摆脱亏损并获得诱人的投资回报。

  受海外市场波及,以及央行再度上调存款准备金率和中国平安超大规模再融资计划等因素影响,自上周以来,国内股市遭遇重挫,基民同样损失惨重。面对尚未企稳的大盘,基民下一步该采取哪种投基之道?

  价值型投资者:逢低建仓股票基金

  平民型投资者:基金定投分散风险

  汇添富基金有关人士分析,若后市依然维持较大幅度的波动,债券基金作为一种重要的抗风险品种,有望在2008年重新获得稳健型投资者的青睐。

  稳健型投资者:积极配置债券基金

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